“يتعين على جميع مستخدمي منصة بال لانسر، بما في ذلك البائعين والمشترين ، الخضوع لعملية تحقق شاملة من هوية المستخدم تُعرف باسم اعرف عميلك (KYC). تتضمن هذه العملية التحقق من هوية المستخدم وجمع معلوماته الشخصية للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالاحتيال والتزوير والاستخدام غير القانوني للبيانات الشخصية ، مما يضمن أمان النظام الأساسي وثقة المستخدم. يستخدم هذا المصطلح بشكل شائع في قطاعات مثل البنوك والتأمين والخدمات المالية والتجارة الإلكترونية والتكنولوجيا وغيرها.
يجب إكمال طلبات “اعرف عميلك” قبل الشروع في بيع أو شراء أي خدمة. يجب على جميع المستخدمين الالتزام بالخطوات التالية:
جمع المعلومات: يجب على المستخدمين تقديم معلومات شخصية محددة إلى منصة Balancer ، بما في ذلك الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان ورقم الهاتف والبريد الإلكتروني وأي معلومات إضافية ، بما في ذلك تعريف المستخدم.
التحقق من الهوية: يجب على المستخدمين التحقق من دقة المعلومات المقدمة عن طريق إرسال طلبات التحقق عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو المكالمات الهاتفية أو التعرف على الوجه المصرح به.
التقييم: يجب على المستخدمين تقييم المعلومات المقدمة وتحديد ما إذا كانت تلبي متطلبات “اعرف عميلك”.
إجراءات إضافية: في حالة عدم قدرة المستخدم على توفير المعلومات اللازمة أو إذا تم الكشف عن أي شكوك أو مخاطر أمنية ، يجب على المستخدم تقديم معلومات إضافية أو تأجيل المعاملة حتى يتم التحقق من الهوية بدقة.
حفظ السجلات: يجب على جميع المستخدمين الاحتفاظ بسجلات دقيقة ومحدثة بانتظام تتضمن المعلومات التي تم جمعها وإجراءات التحقق من الهوية وتقييمات المخاطر. يجب الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن خمس سنوات.
يتم جمع المعلومات الشخصية في إطار عملية اعرف عميلك للتعرف على المستخدم وحماية بياناته الشخصية لأسباب مختلفة ، بما في ذلك:
التخفيف من المخاطر الأمنية: يهدف جمع المعلومات الشخصية إلى التحقق من هوية المستخدم والتأكد من عدم حدوث أنشطة احتيالية أو غير قانونية.
الحماية من التزوير: يساعد جمع المعلومات الشخصية في التحقق من صحة المعلومات المقدمة ، وتحديد التزوير المحتمل أو التلاعب.
تقييم المخاطر: يمكن استخدام المعلومات الشخصية لتقييم المخاطر المرتبطة بالمستخدم واتخاذ الإجراءات اللازمة عند الحاجة.
تحسين الخدمة: يمكن استخدام المعلومات الشخصية لتحسين الخدمات المقدمة للمستخدمين وتقديم تجارب مخصصة بشكل أفضل.
الامتثال للقوانين واللوائح: يجب على جميع الشركات والمؤسسات الامتثال للقوانين واللوائح المتعلقة بحماية البيانات الشخصية للمستخدمين.
بشكل عام ، يهدف جمع المعلومات الشخصية ضمن عملية “اعرف عميلك” إلى حماية المستخدمين والمؤسسات والشركات من المخاطر الأمنية والقانونية المرتبطة بالاحتيال والتزوير والاستخدام غير القانوني للبيانات الشخصية. يضمن سلامة وأمن النظام الأساسي ويبني ثقة المستخدم.